Status mog 401K plana (prvih 6 mjeseci ove godine)

Moja preporuka svim novim imigrantima je da ulazu novac u 401K, pogotovo ako poslodavac daje svoj doprinos na svaki vas ulozeni dolar.

Moj 401K plan je u prvih 6 mjeseci ove godine zaradio 5.90% povrat. Ako bi moj portfolio ostvario istu zaradu za sljedecih 6 mjeseci, povrat na sveukupnu vrijednost bi bio 11.80%, sto je po meni i vise nego solidno (ne treba biti pohlepan). (Napomena: 5.90% za 6 mjeseci je mnogo bolja investicija nego novac koji imam u Money Market Account-u koji zaradjuje kamatu od 5.36%).

Stvaran povrat mog 401K-a je mnogo veci, posto kompanija za koju radim doprinosi dolar za svaki dolar koji ja ulozim (do 6% vrijednosti plate). Tako da moj 401K u samom startu zaradi 100%.

Evo ukratko kako je moja 401K investicija raspodeljena:
Mutual Fund                                                   Povrat
DODGE & COX STOCK                                     10.18%
VANGUARD INST INDEX FUND PLUS         1.87 %
CRM MID CAP VALUE                                     15.08 %
AMERICAN EUROPACIFIC GROWTH         11.61 %
Stok kompanije za koju radim                            0.87 %